Di Marcel Rüede, COO Tellco Banca SA
Lo Smart Capital Summit 2025 ha offerto una piattaforma entusiasmante per lo scambio di idee sul futuro dell’Asset e Wealth Management. Ho avuto l’onore di intervenire come speaker per condividere approfondimenti sulla trasformazione digitale di Tellco Banca SA e per parlare della nostra partnership con AssetMax. Ecco alcuni punti chiave emersi dalla discussione:
Il nostro percorso in Tellco
Tellco è un fornitore di servizi finanziari ampiamente diversificato con un focus su soluzioni previdenziali e d’investimento: dalla 2a colonna alla 3a colonna fino al Private Banking e all’Asset Management. Attualmente stiamo attraversando una trasformazione digitale completa con l’obiettivo di aumentare efficienza e scalabilità e di ampliare ulteriormente i nostri canali di distribuzione B2B.
AssetMax rappresenta un elemento chiave – come piattaforma specializzata per il nostro Portfolio Management discrezionale (circa CHF 9 miliardi di asset), che crea valore aggiunto oltre un core banking standard, in particolare nella gestione attiva e nel reporting di Portfolio Analytics e performance.
Trend di settore che ci influenzano
Assistiamo a una chiara consolidazione delle funzioni: ciò che un tempo rappresentava un elemento di differenziazione è oggi uno standard. La chiave sta più che mai nelle integrazioni end-to-end senza soluzione di continuità.
Inoltre, la pressione sui costi, l’automazione e l’uso di dati di alta qualità stanno plasmando il business. Un esempio: insieme ad AssetMax stiamo lavorando all’integrazione dei dati ESG di Clarity AI per portafogli e benchmark – un ulteriore passo verso decisioni più intelligenti e basate sui dati.
La partnership come fattore di successo
La tecnologia da sola non basta: è fondamentale una partnership alla pari. Per noi significa trasparenza, comprensione reciproca e co-creazione. Insieme abbiamo istituzionalizzato la piattaforma e ora stiamo portando avanti i prossimi passi evolutivi.
Uno sguardo al futuro
La tecnologia sarà determinante nei prossimi 3–5 anni per offrire servizi ai clienti differenziati e scalabili nell’Asset Management. Si sta profilando il passaggio dal supporto ai processi ai sistemi di supporto alle decisioni – con alert intelligenti, processi di ribilanciamento automatizzati e analisi basate sull’IA. La sfida: gestire la complessità senza perdere il controllo.
Il mio augurio per il settore
Piattaforme senza Security Reference Data? Da abolire! Attualmente troppa energia viene ancora spesa nella riconciliazione dei dati anziché in vere funzioni a valore aggiunto.
Grazie a Infront per l’invito e le preziose conversazioni. Non vedo l’ora di plasmare insieme i prossimi passi!
Marcel Rüede, COO Tellco Banca SA
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