Dans la gestion de fortune, il n’existe pas de solution standard. Chaque client a une propension au risque individuelle et des attentes de rendement différentes et souhaite un mélange de catégories de placement et de possibilités d’investissement optimal. Notre équipe de gestion de fortune examine vos besoins de manière engagée et ciblée, afin d’élaborer la stratégie de placement la mieux adaptée.

Avec un mandat classique, que nous recommandons pour les placements de capitaux à partir de CHF 10 millions, vous bénéficiez précisément de ce suivi individuel. Vous trouverez en Tellco un partenaire professionnel et fiable qui sait concilier les opportunités et les risques. Grâce à une allocation de la fortune équilibrée et diversifiée de façon optimale, nous pouvons répondre à vos exigences en matière de sécurité et de durabilité.

Dans cette catégorie de placement, nous investissons:

  • Obligations en CHF
  • Obligations monde
  • Obligations convertibles
  • Actions Suisse
  • Global equities
  • Placements alternatifs

Nos stratégies de placement

Pour trouver la stratégie de placement la mieux adaptée, nous prenons en compte votre propension au risque, votre aptitude à supporter les risques et vos attentes en matière de rendement. Nous nous penchons également sur les particularités de votre capital, sans toutefois négliger les aspects fiscaux. En principe, nous distinguons quatre stratégies de placement qui peuvent être ajustées et optimisées individuellement.

Stratégie 10 Stratégie 25 Stratégie 45 Stratégie 100

Risque modéré, croissance modérée. 10% d’actions en moyenne, beaucoup de titres à revenu fixe et d’immobilier, une petite position de placements alternatifs peu volatils à des fins de diversification. Maximum 30% de devises étrangères.

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Risque moyen, croissance conforme au marché. En moyenne, 25% d’actions, des titres à revenu fixe et de l’immobilier, une petite position de placements alternatifs peu volatils à des fins de diversification. Maximum 30% de devises étrangères.

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Risque plus élevé, placement dynamique. En moyenne, 40% d’actions en moyenne, des titres à revenu fixe et de l’immobilier, une petite position de placements alternatifs peu volatils à des fins de diversification. Maximum 30% de devises étrangères.

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Le fonds vise le placement dynamique de la fortune gérée par Tellco. Il convient aux investisseurs axés sur les gains en capital, tablant sur des rendements supérieurs à la moyenne à long terme, tout en étant conscients des risques de fluctuations de cours, et qui sont à la recherche d’un portefeuille diversifié sur le plan mondial. 100% du fonds sont investis en actions.

Analyse des risques

Analyse des risques

Seule la connaissance des risques permet de saisir les opportunités. En tant que gestionnaire de fortune, nous sommes des experts dans l’analyse de vos risques. Nos services comprennent aussi bien des prestations individuelles spécifiques que l’examen global de vos finances.

En savoir plus

Notre service dans le domain de l'analyse de risque Analyse globale des risques

«La gestion de fortune chez Tellco signifie l’élaboration conjointe d’une stratégie de placement appropriée, à savoir équilibrée et avec une diversification optimale.»

Marco Quadri
Chief Investment Officer

Nous nous ferons un plaisir de vous conseiller

Nos experts expérimentés vous présentent des solutions adaptées à vos besoins.

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Philosophie d’investissement et processus de placement

Tellco travaille selon le principe du benchmarking. Cela signifie que nos résultats doivent être mesurables et comparables. Nos processus de placement sont clairement définis et nous les appliquons de manière cohérente et systématique. L’évaluation et l’optimisation de nos stratégies de placement s’orientent sur la pondération des différentes catégories de placement. Elles reflètent également les conclusions de nos analyses des différents secteurs économiques, les données macroéconomiques et les évolutions de la politique des taux d’intérêt et de la politique monétaire.

Fonctionnement de nos processus de placement

La tactique de placement est définie et surveillée par la commission de placement Tellco. Outre les prescriptions légales, elle repose sur les accords contractuels passés avec le client, y compris la fourchette définie. Les éléments de contrôle sont entre autres la duration (obligations), la pondération sectorielle, l’allocation monétaire et les stratégies d’options (actions).

Le portefeuille est constitué par étapes. Dans un premier temps, nous effectuons des analyses macroéconomiques qui servent de base au développement de portefeuilles modèles par Tellco. L’implémentation et la transposition dans des portefeuilles réels n’ont lieu qu’après contrôle et optimisation approfondis.

Notre processus de sélection des actions

L’allocation top-down combine des modèles quantitatifs et des analyses fondamentales. Ainsi, les actions qui présentent le meilleur rapport risque / rendement sont filtrées à partir de l’indice de référence.

Analyse

Bilanz-Kennzahlen, Bonität, externer Research

Selektion

Fairer Wert nach internem Modell, Dokumentation

Timing

Technische Analyse

Controlling

Überwachung und Steuerung nach Entwicklung

Notre processus de sélection des obligations

Sur la base de l’indice de référence défini, l’allocation est analysée en permanence selon des critères tels que la duration et la notation des devises, des pays, des secteurs et de crédit.

Analyse

Analyse Benchmark

Evaluation

Zusammensetzung Korb Duration, Währungs-, Länder-, Branchen- und Ranking-Allokation

Selektion

Auswahl der Obligationen nach internem Modell, Dokumentation

Timing

Technische Analyse

Controlling

Überwachung und Steuerung nach Entwicklung

Notre processus de composition des portefeuilles mixtes

En fonction du rendement attendu et de la propension au risque du client, nous composons un panier équilibré de différentes stratégies de placement, dont l’allocation est analysée et contrôlée selon différents critères.

Erwartung

Risikobereitschaft

Substanz

Risikofähigkeit

Planung

Asset & Liability Management

Evaluation

Zusammenstellung der Mischportfolios

Umsetzung

Investment
Prozess
Aktien
Obligationen
Alternative Anlagen

Notre garantie transparence

La gestion des risques de notre entreprise implique la soumission de nos stratégies de placement à un contrôle et évaluation permanents, avec une analyse non seulement de l’évolution, mais aussi du risque. Nous rendons compte de l’évolution de votre fortune de manière proactive et périodique, avec notamment la possibilité d’un entretien personnel. En matière de risque, la règle est la suivante: il ne suffit pas de savoir reconnaître les risques, il faut aussi agir rapidement. Pour nous, il est important d’apporter immédiatement les corrections nécessaires et de suivre de près leur mise en œuvre

Risiko

Zinsen

Bonität

Markt

Verwaltung

Interessenskonflikte

Massnahme

Absicherung

Überwachung

Diversifikation

Prozessmanagement

Funktionssteuerung / Unabhängigkeit

Kontrolle

Internes Kontrollsystem

Information

Reporting

La gestion de portefeuille est responsable de l’application des décisions de la commission de placement Tellco. Le Risk Management surveille à son tour les gestionnaires de portefeuille et garantit que les directives de placement sont respectées à tout moment et sans exception. De plus, un contrôleur des investissements externe vérifie régulièrement que les portefeuilles sont conformes aux directives de placement.

Vous souhaitez en savoir plus sur nos services dans le domaine de la gestion de fortune?

Nos spécialistes se feront un plaisir de vous conseiller personnellement et de vous présenter notre offre.

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